Tips voor het optimaliseren van uw cashmanagement

Effectief en efficiënt cashmanagement is van enorme toegevoegde waarde binnen organisaties. Omdat cashmanagement een continu proces is, is het belangrijk om aandacht te blijven schenken aan het onderwerp. Het draagt namelijk bij aan 3 belangrijke punten: inzicht, controle en procesverbetering. Per punt zetten we 3 tips voor je op een rij:

1. Inzicht krijgen in jouw geldstromen
Goed inzicht in de inkomsten en uitgaven van een onderneming is de basis van cashmanagement. Het is belangrijk om inzichtelijk te hebben hoe de drie grote kasstromen verlopen: operationeel, financiering en investeringen. Om het rendement te verhogen is het belangrijk om geld sneller binnen te laten komen en trager eruit te laten stromen.

2. Zorg ervoor dat je altijd in control bent
Veel bedrijven zien een liquiditeitsprognose als een verplichte opdracht van de bank, waardoor zij het soms zelfs door een extern bureau laten doen. Bij goed cashmanagement stel je met regelmaat jouw prognoses bij, maandelijks of zelfs nog frequenter. Hierdoor bespaar je geld doordat je beschikbare middelen weer slim en snel kunt inzetten in de nabije toekomst. Tip: let daarbij vooral op de uitgaven, zeker als de financiele buffers beperkt zijn.

Een ander voordeel van de liquiditeit in kaart hebben is dat je bijtijds kan bijsturen, waardoor je meer controle krijgt over jouw cashmanagement. Betalen jouw afnemers op tijd? Kan je zelf tijdig aan jouw betalingsverplichtingen voldoen? Wanneer je merkt dat dit niet het geval is, kan je actie gaan ondernemen. Een bank zal ook coulanter zijn als je laat zien dat je een actueel overzicht hebt in jouw liquiditeit en controle hebt over jouw cashmanagement in plaats van dat je onder tijdsdruk zaken moet gaan regelen.

Lees ook: ‘Afbreukrisico als CFO: hoe kunt u zorgen dat jouw team in control is?’

3. Verbeter het order-to-cash proces
Om het incasseren van vorderingen of de verwerking van binnenkomende betalingen makkelijker te maken, is een geautomatiseerd proces noodzakelijk. De credit management software TRUST IT helpt je hierbij. Met TRUST IT kan je bijvoorbeeld niet alleen jouw disputen kwijt, maar is er op de achtergrond sprake van een matrix. Zo wordt er bij de functie dispuut escalatie een escalatieprocedure in gang gezet als dat nodig is en kunnen disputen continu automatisch gemonitord worden, waardoor deze sneller kunnen worden opgelost. Ook heb je in een credit management software een overzichtelijk dashboard met alle resultaten en statistieken omtrent debiteurenbeheer en kan je op ieder moment rapportages uitdraaien met openstaande posten en betalingsregelingen. Dit draagt bij aan het optimaliseren van jouw cashmanagement proces.

Ook zorg je er met credit management software voor dat facturen sneller worden betaald. Doordat je een groot deel van de werkzaamheden automatiseert, zorg je dat er tijd overblijft om (meer) aandacht te hebben voor jouw klanten. Vaak blijkt dat wanbetaling voortkomt uit onenigheden of misverstanden. Wanneer je de tijd neemt om goed te communiceren met jouw klanten, zal je merken dat dit ook bijdraagt aan het verbeteren van het order-to-cash proces en tevens aan jouw cashmanagement.

Lees ook: ‘Credit management software voor optimale interne processen’